Wie Compliance Officer rechtliche Risiken erkennen – Ein Praxisbeispiel aus dem MAS Business Law
Im MAS Business Law schärfen Berufstätige ihr juristisches Urteilsvermögen im wirtschaftlichen Kontext. Praxisnahe Fallanalysen – etwa zu Geldwäscherei-Verdachtsfällen und den Pflichten von Compliance-Verantwortlichen – sind zentrale Bestandteile des Studiums. Der Fokus liegt dabei auf der rechtssicheren Beurteilung komplexer Alltagssituationen im Unternehmen.
Im MAS Business Law erwerben Fachkräfte juristisches Fachwissen, um in komplexen Situationen rechtssicher zu agieren.
Was tun, wenn Kundenstrukturen undurchsichtig sind?
Im heutigen internationalen Finanzumfeld sind Compliance Officers mit immer komplexeren rechtlichen Fragestellungen konfrontiert. Wie geht man juristisch korrekt mit unklaren Eigentümerstrukturen, widersprüchlichen Dokumenten und potenziellen Geldwäschereiverdachtsmomenten um?
«Der MAS Business Law vermittelt die Kompetenzen, um genau solche Situationen fundiert zu analysieren und rechtssicher zu handeln», sagt Dr. Thomas Nagel, Dozent für Finanzmarktrecht an der FFHS.
Ein Fall aus der Praxis: Die Geschichte von Nordorex Commodities
Ein Compliance Officer einer Schweizer Bank erhält ein Dossier zu einem neuen Firmenkunden: Nordorex Commodities LLC (fiktiver Fall). Das Unternehmen wirkt auf den ersten Blick unauffällig – international tätig im Rohstoffhandel, mit Sitz an einem etablierten Finanzplatz. Doch bei der Prüfung der Unterlagen fallen schnell Ungereimtheiten auf:
- vage Angaben zum Geschäftsmodell
- intransparente Firmenverflechtungen
- widersprüchliche Dokumente
- ein wirtschaftlich Berechtigter mit nicht nachvollziehbarem Wohnsitz
Solche Konstellationen werfen entscheidende Fragen auf – juristisch, regulatorisch und wirtschaftlich.
Was ist ein wirtschaftlich Berechtigter – und wie identifiziert man ihn?
Laut dem Schweizer Geldwäschereigesetz (GwG) müssen Finanzinstitute die wirtschaftlich Berechtigten – also die Personen, die letztlich über das Vermögen der Unternehmung verfügen – einer Transaktion identifizieren. Doch was tun, wenn diese nicht eindeutig eruierbar sind?
Checkliste für Compliance Officers:
- Dokumentationspflicht beachten: Ein vollständiger Paper Trail ist Pflicht.
- Transparenz einfordern: Bei Lücken aktiv nachfassen.
- Meldepflicht abwägen: Liegt ein Verdachtsmoment gemäss GwG vor?
- Risikobeurteilung dokumentieren: Entscheidungen müssen juristisch nachvollziehbar begründet sein.
Theorie trifft Praxis: So funktioniert der MAS Business Law
Der MAS Business Law verknüpft juristisches Wissen, wirtschaftliche Zusammenhänge und praxisnahe Anwendung. In Modulen wie dem CAS Financial MarketCompliance arbeiten die Teilnehmenden mit realen Fallbeispielen – etwa dem Fall der Credit Suisse oder regulatorischen Anforderungen der FINMA.
«In unserem Kurs besprechen wir echte Fälle aus dem Finanzbereich. So verstehen die Studierenden nicht nur die Theorie, sondern können diese auch im Berufsalltag anwenden»,
erklärt Nagel.
Der Studiengang richtet sich explizit an Führungskräfte, Projektleitende und Fachexpertinnen und Experten, die beruflich mit rechtlichen Fragen in Berührung kommen – auch ohne juristisches Vorwissen.
Rechtliche Weiterbildung für Nichtjuristen – warum sie immer wichtiger wird
Ob in der Compliance-Abteilung, im HR, in der IT, im Produktmanagement oder in der Geschäftsleitung: Rechtliche Fragestellungen sind längst nicht mehr nur Juristinnen und Juristen vorbehalten. Gesetze ändern sich schnell, Anforderungen an Dokumentation, Haftung und Nachweisbarkeit steigen.
Dank praxisnahen Fallstudien im MAS Business Law lernen Studierende, wie sie:
- Risiken erkennen und bewerten
- regulatorische Anforderungen erfüllen
- juristische Entscheidungen fundiert treffen
- interne Prozesse rechtlich absichern
Häufige Fragen:
Was lernt man im MAS Business Law konkret?
Vertieftes Wissen in Wirtschaftsrecht, Vertragsrecht, Compliance, Datenschutz und regulatorischen Anforderungen – auch für Nichtjuristen.
Für wen eignet sich der Studiengang?
Für Fach- und Führungskräfte in Wirtschaft, IT, Finanzen, HR oder Management, die mit rechtlichen Themen arbeiten.
Was ist Financial Market Compliance?
Im Modul Financial Market Compliance des CAS Compliance, setzen sich die Studierenden mit regulatorischen Anforderungen im Finanzmarkt auseinander – inklusive Praxisfällen.